富國(guó)全球健康生活主題混合(QDII)人民幣A (010644): 富國(guó)全球健康生活主題混合型證券投資基金(QDII)(人民幣A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新

　　原標(biāo)題:富國(guó)全球健康生活主題混合(QDII)人民幣A : 富國(guó)全球健康生活主題混合型證券投資基金(QDII)(人民幣A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新

　　本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。

　　本基金主要投資全球健康生活主題股票，通過(guò)精選個(gè)股和嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)控制，力求 為基金份額持有人獲取超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益。

　　本基金投資于境內(nèi)境外市場(chǎng)。 針對(duì)境外投資，本基金可投資于下列金融產(chǎn)品或 工具：在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管 機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金（含交易型開(kāi)放式指數(shù)基金ETF）；已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽 署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、 全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證；港股通機(jī)制下允許買賣的規(guī) 定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡(jiǎn)稱“港股通標(biāo)的股票”）；政府債 券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān) 會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券；銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀 行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具；遠(yuǎn)期合約、互換 及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn) 品；與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。 針對(duì)境內(nèi)投資，本基金可投資于國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、 中小板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票）、存托憑證、債券（國(guó)家債 券、央行票據(jù)、地方政府債券、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、公開(kāi)發(fā)行的次 級(jí)債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、短期融資券 （含超短期融資券）、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括 定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、衍生產(chǎn)品（股指期貨、國(guó)債期 貨）；法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān) 會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。 本基金可以進(jìn)行境外證券借貸交易、境外正回購(gòu)交易、逆回購(gòu) 交易。有關(guān)證券借貸交易的內(nèi)容以專門(mén)簽署的協(xié)議約定為準(zhǔn)。 股票及存托憑證投資占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其中投資于本基金界定的全 球健康生活主題股票及存托憑證的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金投 資境外股票的比例不低于基金資產(chǎn)的20%，投資境內(nèi)股票及境內(nèi)存托憑證的比例

　　不低于基金資產(chǎn)的20%；每個(gè)交易日日終在扣除需繳納的交易保證金后，保持不 低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不 包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。

　　本基金采取“自上而下”的方式進(jìn)行大類資產(chǎn)配置，根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)面、 政策面等因素進(jìn)行定量與定性相結(jié)合的分析研究，確定組合中股票、債券、貨幣 市場(chǎng)工具及其他金融工具的比例。本基金將圍繞健康生活的主題，重點(diǎn)關(guān)注有 利于提升民眾醫(yī)療健康水平以及物質(zhì)生活和精神生活質(zhì)量的行業(yè)和個(gè)股。本基 金投資于全球市場(chǎng)，包括境內(nèi)市場(chǎng)和境外市場(chǎng)的健康生活主題股票及存托憑證， 其中主要境外市場(chǎng)有：美國(guó)、香港、臺(tái)灣、新加坡、歐洲和日本等國(guó)家或地區(qū)。

　　中證健康產(chǎn)業(yè)指數(shù)收益率*45%+中證香港創(chuàng)新藥指數(shù)收益率*45%+人民幣活期存 款利率（稅后）*10%

　　本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金與貨幣市場(chǎng) 基金，低于股票型基金。 本基金可投資于境外證券，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券 投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、 國(guó)家 /地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)等境外證券市場(chǎng)投資所面臨的特別投資風(fēng)險(xiǎn)。 本基金可通過(guò)港 股通機(jī)制投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市 場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。

　　注：詳情請(qǐng)閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。 （二） 投資組合資產(chǎn)配置圖表 注：截止日期2024年12月31日。本基金全球配置圖僅指全球權(quán)益投資分布情況，權(quán)益資產(chǎn)占基 金資產(chǎn)凈值的比例為74.PG電子官網(wǎng)99%，其中中國(guó)香港占比為44.87%；中國(guó)大陸占比為21.28%；美國(guó)占比 為8.84%。 （三） 自基金合同生效以來(lái)基金（人民幣A類份額）每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基 準(zhǔn)的比較圖 注：本基金合同生效日2020年12月24日。業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日。基金過(guò)往業(yè)績(jī)?nèi)?投資本基金涉及的費(fèi)用

　　年費(fèi)用金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。除上述費(fèi)用外的其他運(yùn)作費(fèi)用，詳見(jiàn)《招募說(shuō)明書(shū)》中的“基金費(fèi)用與稅收”章節(jié)。若本基金觸發(fā)基金合同中關(guān)于“基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模”的預(yù)警情形，基金管理人可決定是否承擔(dān)本基金項(xiàng)下相關(guān)固定費(fèi)用，最終實(shí)際情況以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。

　　本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。

　　本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：特有風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)與道德風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)不一致的風(fēng)險(xiǎn)等。

　　本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：1、本基金股票及存托憑證投資占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其中投資于本基金界定的全球健康生活主題股票及存托憑證的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金投資境外股票的比例不低于基金資產(chǎn)的20%，投資境內(nèi)股票及境內(nèi)存托憑證的比例不低于基金資產(chǎn)的20%。因此全球健康生活主題股票的走勢(shì)是影響本基金投資標(biāo)的的重要風(fēng)險(xiǎn)因素。

　　若本基金發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能采取部分延期贖回或暫停贖回的措施以應(yīng)對(duì)巨額贖回，因此在巨額贖回情形發(fā)生時(shí)，基金份額持有人存在不能及時(shí)贖回份額或獲得贖回款的風(fēng)險(xiǎn)。

　　本基金可按照基金合同的約定投資股指期貨。期貨市場(chǎng)與現(xiàn)貨市場(chǎng)不同，采取保證金交易，風(fēng)險(xiǎn)較現(xiàn)貨市場(chǎng)更高。雖然本基金對(duì)股指期貨的投資僅限于現(xiàn)金管理和套期保值等用途，在極端情況下，期貨市場(chǎng)波動(dòng)仍可能對(duì)基金資產(chǎn)造成不良影響。

　　本基金境內(nèi)投資的投資范圍包括國(guó)債期貨，國(guó)債期貨的投資可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。

　　港股通業(yè)務(wù)實(shí)施每日額度限制。在聯(lián)交所開(kāi)市前時(shí)段，當(dāng)日額度使用完畢的，新增的買單申報(bào)將面臨失敗的風(fēng)險(xiǎn)；在聯(lián)交所持續(xù)交易時(shí)段或收市競(jìng)價(jià)交易時(shí)段，港股通當(dāng)日額度使用完畢的，當(dāng)日本基金將面臨不能通過(guò)港股通進(jìn)行買入交易的風(fēng)險(xiǎn)。

　　本基金同時(shí)設(shè)立人民幣份額和美元份額，人民幣份額以人民幣計(jì)價(jià)并進(jìn)行申購(gòu)、贖回；美元份額以美元計(jì)價(jià)并進(jìn)行申購(gòu)、贖回。估值計(jì)算中涉及美元、港幣、日元、歐元、英鎊等五種主要貨幣對(duì)人民幣匯率。募集資金將投資于境內(nèi)和境外市場(chǎng)分別以人民幣和外幣進(jìn)行計(jì)價(jià)的金融工具。外幣相對(duì)于人民幣的匯率變化將會(huì)影響本基金的基金資產(chǎn)凈值，從而導(dǎo)致基金資產(chǎn)面臨潛在風(fēng)險(xiǎn)。

　　本基金將投資港股通標(biāo)的股票，在交易時(shí)間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分?jǐn)傊撩抗P交易，確定交易實(shí)際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)，匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失。

　?。?）本基金將通過(guò)港股通投資于香港市場(chǎng)，在市場(chǎng)進(jìn)入、可投資對(duì)象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會(huì)不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對(duì)本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)造成障礙，從而對(duì)投資收益以及正常的申購(gòu)贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。

　?。?）香港市場(chǎng)交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場(chǎng)規(guī)則，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。

　　本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外，還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)。

　　基金合同生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元（美元份額所對(duì)應(yīng)的基金資產(chǎn)凈值需按計(jì)算日美元估值匯率折算為人民幣）情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終止基金合同，且無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。因而，本基金存在著無(wú)法存續(xù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)/核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。

　　與本基金或基金合同相關(guān)的一切爭(zhēng)議將提交位于北京的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁，仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。

　　基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告、定期公告等披露文件。

　　以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站（），客戶服務(wù)熱線（全國(guó)統(tǒng)一，免長(zhǎng)途線.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)